Отправьте заявку

Отправьте вопрос, чем мы можем быть Вам полезны, и получите персонализированное предложение прямо сейчас!

Оффшорная компания как способ открытия счёта за рубежом

Законодательство Украины не разрешает своим гражданам и юридическим лицам открывать счета в иностранных банках без индивидуальной лицензии НБУ, кроме случаев постоянного проживания граждан за пределами Украины.

Согласно Декрету Кабинета Министров Украины от 19.02.93 г. «О системе валютного регулирования и валютного контроля» для размещения валютных ценностей на счетах и во вкладах за пределами Украины необходимо получить индивидуальную лицензию НБУ. То есть осуществление валютной операции без данной лицензии является незаконным и влечёт за собой административную ответственность.

В качестве легального пути обхода законодательства, запрещающего открывать и использовать счета в иностранных банках, могут служить оффшоры. Регистрация и содержание оффшорной компании специально в целях обхода ограничений валютного законодательства вполне себя оправдывает по материальным издержкам. Документы компании позволяют открыть расчётный (корпоративный) счёт в любом банке. Регистрируя оффшорную фирму через компанию регистратора, вы можете сразу указать, в каком банке открыть счёт, и тем самым избавите себя от всех формальностей процедуры открытия счёта. Во избежание нарушений требования законодательства, запрещающего инвестиции за рубеж без лицензии НБУ, необходимо регистрировать компанию в юрисдикции, которая позволяет не оплачивать уставной капитал (Белиз, Панама, Британские Виргинские острова, Сейшельские Острова и др.).

Владелец такой оффшорной компании с корпоративным счётом в банке имеет ряд значительных преимуществ перед владельцем счёта для физического лица:

  • самое главное для гражданина Украины - это реальная возможность легального обхода ограничений действующего валютного законодательства Украины, а также независимость от будущих изменений в законодательстве;
  • в условиях нестабильной экономики крайне важны защита сбережений и независимость от возможных политических и экономических потрясений в Украине;
  • не существует каких-либо ограничений по количеству операций, проводимых по счёту и суммам платежей;
  • корпоративный счёт позволяет при необходимости фактически мгновенно конвертировать необходимую сумму на счету в любую свободно конвертируемую валюту по курсу обслуживающего банка;
  • система удалённого управления счётом позволяет проводить операции по счёту и получать информацию о состоянии счёта, не приходя в банк;
  • оформление корпоративной карточки делает возможным её использование для оплаты товаров и услуг по всему миру в магазинах, отелях, ресторанах. Карточка позволяет получать наличные в банкоматах по всему миру;
  • корпоративный счёт, управляемый с помощью интернета, доступен 24 часа в сутки без выходных из любой точки планеты в реальном времени.

Автор: Кузнецов Денис

Управляющий партнёр украинского офиса

Специализация: финансовое право, налоговое право, защита активов.

Опыт работы в данной сфере с 2006 года.

Все статьи