Предложение по открытию счета в TransferWise (Великобритания)¹

Сайт

www.transferwise.com

Страна

Великобритания

Адрес

Tea Bldg, 6th The, 56 Shoreditch High St, London E1 6JJ, Великобритания.

Общая характеристика

TransferWise – это британская онлайн-служба денежных переводов, основанная в январе 2011 года и базирующаяся в Лондоне. Компания поддерживает более 750 валютных маршрутов по всему миру, включая GBP, USD, EUR, AUD и CAD, и предоставляет мультивалютные счета. Система использует технологию P2P (peer-to-peer). Это означает, что во время совершения транзакции отправителя соединяют с пользователем, отправляющим средства в обратном направлении. Таким образом, деньги не покидают пределы страны и не нужно платить трансграничный налог. Компания применяет средний обменный курс. Это делает переводы почти в 8 раз дешевле, чем в аналогичных платежных системах. Также, с момента оформления платежа поточный курс фиксируется, что гарантирует неизменность суммы к получению. Длительность получения денег зависит от способа оплаты перевода: с банковской карты, SWIFT с банковского счета, Sofort и т.п. TransferWise авторизован Управлением по финансовому регулированию и контролю Великобритании (FCA) для ведения операций с электронными деньгами. Компания применяет средний обменный курс. Это делает переводы почти в 8 раз дешевле, чем в аналогичных платежных системах. Также, с момента оформления платежа поточный курс фиксируется, что гарантирует неизменность суммы к получению.

Способы управления счетом

Интернет-банкинг (на русском и английском языке)

Типы счетов

личные, корпоративные

Валюты счета

USD, EUR, RUB, GBP, AUD, NZD, PLZ

Минимальный среднемесячный остаток и иные требования к клиентам

нет

Тарифы²

Исходящие денежные транзакции в валюте GBP – 50 пенсов;

Исходящие денежные транзакции в валюте RUS – 100 рублей;

Исходящие денежные транзакции в валюте EUR – 0,60 евро;

Исходящие денежные транзакции в валюте USD в местные банки – 1,30 долларов;

Исходящие денежные транзакции в валюте USD – 6,80 долларов.

Преимущества TransferWise:

- высокая скорость денежных переводов;

- автоматическая конвертация в любую валюту;

- возможность совершения покупок и проведения любых других финансовых операций в любой точке мира;

- выгодные тарифы;

- имеется русскоязычная версия официального сайта;

- низкие налоговые ставки;

- возможность отправления денег на электронный адрес (если неизвестны реквизиты получателя);

- бесплатная регистрация частных счетов;

- полная безопасность при совершении операций.

Язык общения

Английский, польский, французский, испанский, итальянский, угорский, португальский, китайский, немецкий  и русский языки

Пластиковые карты

Mastercard

Инвестиционные программы

Нет

Открывают ли счета офшорным компаниям

Нет

Требуется ли личный визит

Нет

Работают ли с долларовыми платежами

Да

Описание процедуры открытия счета

При создании профиля TransferWise для бизнеса необходимо будет проверить бизнес-профиль до осуществления первого перевода или активации балансов. Проверка может занять до 4-7 рабочих дней.

Необходимо будет ввести данные о регистрации бизнеса, выбрать индустрию, в которой работает компания, предоставить данные о ее онлайн-присутствии, и ввести имя и дату рождения всех юридических владельцев компании.

Для компаний в разных странах применяются разные требования при верификации. Если Вы регистрируете бизнес, который находится в США, Австралии, Сингапуре, Японии или Гонконге, то нам может быть необходима дополнительная информация для завершения проверки Вашего бизнес-профиля.

Для подтверждения адреса компании необходимо предоставить документ, подтверждающий адрес компании, на котором должна быть указана следующая информация: название копании, полный её адрес, дата выдачи документа, логотип или наименование учреждения, выдавшего документ, наименование документа (например, тип квитанции). Допустимым документом может быть:

- счет за коммунальные услуги - газ, электричество, телефон (счета за мобильный телефон не принимаются);

- выписка с банковского счета или кредитной карты (фотография/сканированная копия физического письма или PDF-копия выписки);

- налоговое извещение;

- другой документ, выданный государственным или финансовым учреждением.

Важная информация:

- банковская выписка, счет за коммунальные услуги и налоговое извещение не могут быть выданы более 3 месяцев назад;

- документ, выданный органами местного управления или учреждением, авторизированным Управлением по финансовому регулированию и надзору Великобритании (FCA), должен быть выдан в течение последних 12 месяцев.

Срок активации счета (ориентировочно)

От 7 дней

Стоимость услуг по содействию в открытии счета

от € 950

Внимание! Важная информация!

1. В случае отказа банка в открытии счёта:

1.1. из-за ошибки сотрудника нашей компании – клиенту возвращается 100% стоимости услуг по открытию счёта;

1.2. по другим причинам – например, банк обнаружил информацию о клиенте в Интернете, которая представляется ему подозрительной, или банк перестал открывать счета компаниям с таким видом деятельности, с такой юрисдикцией, с партнёрами из определённых стран и т.п. – клиенту возвращается от 30 до 50% (по усмотрению компании) стоимости услуг по открытию счёта в зависимости от объема затраченного компанией времени;

1.3. по причине непредоставления клиентом необходимых сведений/документов банку или если клиент передал ложную информацию в банк и т.п. – услуги компании считаются оказанными в полном объёме, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится.

1.4 фактически понесенные расходы, такие как комиссии банка за рассмотрение заявки, переводы, а также другие расходы (на заказ дополнительных документов, необходимых для открытия счета и др.) также возврату не подлежат.

2. Поскольку банк оставляет за собой право запрашивать любые дополнительные документы и информацию, что может влиять на срок открытия счета, отдельно обращаем Ваше внимание, что компания не несет никакой ответственности за изменение либо несоблюдение заявленных сроков и возврат оплаченной стоимости услуг в данном случае также невозможен.

3. При отказе клиента от услуги в одностороннем порядке по любым причинам, в том числе в связи с изменением планов, нежеланием продолжать процесс и т.д., при условии, что работа по такому заказу уже начала выполняться, возврат стоимости услуг по открытию счёта не производится и остается в качестве вознаграждения нашей компании за уже проделанную работу.